Des dizaines de transactions suspectes non signalées
Pixabay/TheDigitalWay
N26 n’est pas directement accusée d’avoir elle-même blanchi de l’argent, mais bien d’avoir facilité les faits qui lui sont reprochés. En l’occurrence, selon le communiqué de presse de la BaFin confirmé par N26 elle-même sur son site Internet, une cinquantaine de transactions « suspectes » n’auraient pas été signalées aux autorités suffisamment rapidement. Les banques ont en effet l’obligation de signaler aux autorités les flux financiers suspects.
Le régulateur allemand enquêtait sur la néobanque N26 depuis 2018, après les révélations de médias sur la possibilité d’ouvrir un compte avec des faux papiers d’identité, laissant donc supposer que des personnes mal intentionnées pouvaient utiliser la banque pour leurs opérations.
Le régulateur allemand enquêtait sur la néobanque N26 depuis 2018, après les révélations de médias sur la possibilité d’ouvrir un compte avec des faux papiers d’identité, laissant donc supposer que des personnes mal intentionnées pouvaient utiliser la banque pour leurs opérations.
N26 paye l’amende et renforce sa sécurité
L’amende, d’un montant de 4,6 millions d’euros, a été infligée à N26 en juin 2021, mais l’information n’a été communiquée par les deux parties que le 28 septembre 2021. N26, par ailleurs, assure sur son site Internet s’être déjà acquittée de l’intégralité de l’amende, et ce dès le 14 juillet 2021.
La BaFin avait également imposé à la néobanque allemande « de prendre des mesures internes adéquates » afin de prévenir les transactions suspectes, notamment afin de prévenir les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Dans son communiqué publié mardi 28 septembre 2021, N26 souligne que « toutes les mesures visant à améliorer les déclarations d'activités suspectes ont été mises en œuvre plus tôt cette année ». « N26 prend ses responsabilités dans la lutte contre la menace grandissante de la criminalité financière globale. »
La BaFin avait également imposé à la néobanque allemande « de prendre des mesures internes adéquates » afin de prévenir les transactions suspectes, notamment afin de prévenir les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Dans son communiqué publié mardi 28 septembre 2021, N26 souligne que « toutes les mesures visant à améliorer les déclarations d'activités suspectes ont été mises en œuvre plus tôt cette année ». « N26 prend ses responsabilités dans la lutte contre la menace grandissante de la criminalité financière globale. »